Alle Infos zur kanadischen Steuererklärung

Das Einkommen während deiner Work & Travel Zeit in Kanada musst du auch in Kanada versteuern. Vom Lohn werden dir zwischen 15% bis 30% Einkommenssteuern abgezogen. Nach dem Auslandsaufenthalt kannst du die gezahlten Steuern dann unter Umständen zurückerstattet bekommen. Hierbei kannst du dir auch Expertenunterstützung von Unternehmen wie Taxback.com holen. Die genaue Höhe der Steuern, die abgezogen werden, hängt wie in Deutschland auch von der Summe der Einkünfte, die du in einem Steuerjahr erhältst, ab.

Hier erfährst du alles, was du wissen musst zum Thema kanadische Steuererklärung.

Steuererklärung: wann abgeben

Wie auch in Deutschland geht das Steuerjahr in Kanada von Jahresbeginn, also dem 1. Januar, bis zum 31. Dezember eines Jahres. Die Steuererklärung muss in der Regel bis zum 30. April des folgenden Jahres auf Englisch eingereicht werden. Sollte man eine Steuerrückerstattung erwarten hat man drei Jahre Zeit die Steuererklärung einzureichen. Vergisst man eine Steuererklärung abzugeben wird einen die kanadische Steuerbehörde CRA kontaktieren und ggf. Strafgebühren einfordern.

Steuerabgaben:

Der Arbeitgeber zieht unmittelbar etwa 20% Income Tax vom Lohn ab. Außerdem werden Beiträge zur Rentenversicherung und zur Arbeitslosenversicherung abgezogen. Durch die Lohnsteuererklärung kann man einen Teil oder alle gezahlten Steuern zurückerhalten.

Lohnsteuerbescheinigung – T4

Das T4 entspricht einer Lohnsteuerbescheinigung und wird bis Ende Februar zugestellt. Darin stehen deine gesamten Einkünfte und Abzüge des vorangegangenen Jahres. Bei mehreren Arbeitgebern erhält man von jedem einzelnen Arbeitgeber das T4 Dokument. Hier ist es wichtig, allen Arbeitgebern die aktuelle Wohnadresse mitzuteilen, damit es sicher ankommt. Natürlich kannst du dieses Dokument auf Wunsch auch als pdf erhalten.

Wieviel Steuerrückzahlung erhalte ich zurück?

Durch die Steuererklärung kannst du gezahlte Steuern zurück fordern. Ob du am Ende eine Rückerstattung erhältst, hängt von folgenden Punkten ab:

Wichtig ist auch, ob du vor oder nach dem Aufenthalt in Deutschland oder einem weiteren Land gearbeitet und Geld verdient hast.

Bei der Dauer des Arbeitsaufenthalts wird nach „Resident“ und „non Resident“ unterschieden. Wenn du mindestens ein halbes Jahr, also sechs Monate eines Kalenderjahres in Kanada gearbeitet und gelebt hast, zählst du als „Resident“ und hast einen Freibetrag, den du dir anrechnen lassen kannst.

Wenn du Anspruch auf kanadische Steuergutschriften hast, darfst du bis zu 13.808 CAN $ (2021) verdienen, ohne Steuern zu zahlen. Dein individueller Steuerfreibetrag wird auf einem TD1-Formular berechnet. Dieses Formular wird jeweils neu ausgefüllt, wenn du eine neue Stelle antrittst.

Ein Anhaltspunkt bezüglich einer möglichen Steuerrückzahlung ist die sogenannte "90%"-Regel. Diese Regel besagt im Wesentlichen, dass du keine Steuerrückzahlung in Anspruch nehmen kannst, wenn du 10% oder mehr des Nettoeinkommens außerhalb Kanadas verdient hast. Wenn du hingegen 90% oder mehr des Einkommens in einem Kalenderjahr in Kanada verdient hast, bist du auch berechtig eine Steuerrückzahlung zu beantragen.

Wieviel Geld du zurück erhältst kannst du über einen online Tax Calculator (Steuererstattungsrechner) herausfinden oder dir eine kostenfreie Steuerberechnung von Taxback.com machen lassen.

Steuererstattungsrechner

Steuerrückerstattung

Eine Steuerrückzahlung von Kanada erhältst du nur auf kanadische Bankkonten. Wenn du also ein kanadisches Konto hast, wird die Rückerstattung direkt auf das Konto überwiesen. Solltest du kein kanadisches Konto (mehr) haben, erhältst du einen Scheck in CAD. Diesen kannst du dann bei deutschen Banken einlösen.

Unterstützung von Taxback

Zunächst kümmern sich bei Taxback Steuerexperten um die Anliegen und ermitteln kostenlos, ob eine Rückerstattung für dich möglich ist. Sie bieten zudem eine 24 Stunden online Chat Beratung. Die Rückerstattung erhältst du dann auch direkt von Taxback auf dein deutsches Konto.

Derzeit kostet eine Steuererklärung mit Taxback für eine Erstattung unter 500 CAD etwa 50 Euro über 500 CAD Steuerrückzahlung sind es 15%. Dieser Betrag wird dann von der Steuerrückzahlung direkt abgezogen. Solltest du am Ende kein Geld erhalten, musst du auch keine Bearbeitungsgebühren an Taxback zahlen.

Die Bearbeitungszeit dauert etwa 8-12 Wochen und wird vom internationalen Steuerbüro in Ottawa bearbeitet.